Инфляция в России и странах мира

Раздел из книги "Российские реформы в цифрах и фактах"

«Первые ошибки были допущены почти сразу же после начала трансформации. В 1992 г., в азарте построения рыночной экономики, большинство цен были моментально либерализованы, что привело к инфляции, уничтожившей сбережения и сделавшей макроэкономическую стабилизацию первоочередной задачей программы реформ». Дж. Стиглиц, лауреат Нобелевской премии в области экономики [3].

Уровень инфляции до реформ 1990-х

Инфляция в СССР и, соответственно, в РСФСР в послевоенное время была значительно меньшей, чем в развитых капиталистических странах.

Индекс розничных цен в государственной и кооперативной торговле СССР, индекс потребительских цен на товары и платные услуги в развитых капиталистических странах и в РСФСР

К началу реформ у населения России было много сбережений в Сбербанке (в 1990 г. более 216 млрд. руб. при доходах бюджета 160 млрд. руб.) и немало наличных рублей, а у государства - мало обычных потребительских товаров для их обеспечения. Деньги следовало изъять у граждан относительно честным путем. Реформаторы могли предложить под них акции самых прибыльных предприятий цветной и черной металлургии, химической промышленности, теплоэнергетики и др., предприятий нефтедобывающей промышленности, строящиеся и построенные квартиры, и сами домостроительные комбинаты, земельные участки под дачное строительство, автомобили-иномарки, другие импортные товары и т.д.

Они могли пресечь и массовый вывоз за границу качественных и дешевых (по сравнению зарубежными аналогами) отечественных товаров. Но было решено обесценить накопления граждан безмерной эмиссией денег и, соответственно, космическим повышением цен. 2 апреля 1991 г. реформаторы впервые резко (в несколько раз) повысили цены.

Реформы в России начались в январе 1992 года. Руководить ими взялись специалисты, не имевшие опыта ни реформирования, ни управления экономикой крупной державы. Возглавили реформы Б.Ельцин, бывший партийный деятель, и Е.Гайдар, ранее работавший заместителем главного редактора журнала «Коммунист», а в 1990 - 1991 гг. - директором Института экономической политики Академии народного хозяйства и АН СССР (создан в 1990 г.). Приватизацией, гвоздем реформ, который должен был быть забит в гроб российского социализма, руководил А.Чубайс, которого до 1990-го года идея приватизации «...абсолютно не трогала» [5, 6].

Официальными советниками пригласили иностранных специалистов, в частности Джефри Сакса из Гарвардского университета, Ричарда Лэйарда из Лондонской школы экономики, шведского экономиста Андерса Ослунда и др. Они оказались горе-консультантами - ничего кроме горя, как увидим, их советы стране не принесли.

Уровень инфляции в период реформ

Цены на товары были отпущены, на денежных купюрах стали появляться все новые и новые нули, началась гиперинфляция.

Индекс потребительских цен на товары и платные услуги населению, декабрь в % к декабрю предыдущего года (декабрь предыдущего года - 100), [I.6]
Год1991 199219931994199519961997199819992000
Индекс260,4 2609 939,9 315,1 231,3 121,8 111 184,4 136,5 120,2

Год2001 200220032004200520062007200820092010
Индекс118,6 115,1 112 111,7 110,9 109 111,9 113,3 108,8 108,8

Год2011 201220132014201520162017201820192020
Индекс 106,1106,6 106,5 111,4 112,9 105,4 102,5 104,3 103 104,9

Суммарный индекс потребительских цен на товары и платные услуги населению  (декабрь текущего года в  процентах к декабрю 1991 года, декабрь 1991 г. - 100), Россия и страны мира.

Сравним достижения российских реформаторов с показателями в некоторых странах.


Страна
(республика)
Период Суммарный индекс потребительских
цен за период*, проценты
РСФСР 1970 - 1985 121
Россия 1990 - 2009 5,4 млн.
США** 1990 - 2009 163,2
Япония** 1990 - 2009 104,2
* РСФСР: конец 1970 г. - 100; для остальных стран: конец 1990 г. - 100;
** - по данным IMF, World Economic Outlook.

В начальный период реформ цены в магазинах росли каждый день, продавцы не успевали менять ценники, рубль катился вниз безостановочно.

Цены производителей некоторых товаров в России (в разах по отношению к 1990 г., 1990 г. - 1), 1990 - 1998
Средние розничные цены на некоторые продукты питания, 1990 - 1993

Рубль и доллар США

"Господи, благослови Америку!" Президент России Б.Ельцин [Из выступления в Конгрессе США 17.06.1992]

Российские реформаторы признают (см. ссылки в разделе «Приватизация»), что одной из основных задач была «ликвидировать промышленно-экономическую основу для коммунистического реванша, то есть задача была чисто политическая». (Про ликвидацию сельскохозяйственно-экономической «основы для коммунистического реванша» реформаторы не говорят). Но ведь и в других странах Восточной Европы решалась та же политическая задача: переход от социализма к капитализму. Однако решалась она без разрушения экономик стран, без «ликвидации промышленной основы», без катастрофического обесценивания национальных денег. Сравним изменение курсов национальных валют стран Прибалтики (Эстонии, Литвы, Латвии) и рубля к доллару США. Следует отметить, что и политическая система, и денежная единица во всех этих странах до разрушения СССР были одинаковыми.

На графиках приведены также данные и по изменению курсов денежных единиц Китая и Сингапура.

Среднегодовые (средневзвешенные) курсы валют по отношению к доллару США (единиц национальных валют за один доллар).

Более 30 лет самой крупной в стране была 100-рублевая купюра. И уже через 6 лет после начала реформ нулей на наших бумажных деньгах стало так много, что в 1997 году безболезненно три из них удалили. Итак, самая крупная купюра: 1961 - 1991 гг. - 100; 1997 г. - 1000000; 1998 г. - 1000; 2006 г. - 5000... При этом доля 5000 купюр в общей сумме денег в обороте растет довольно быстро.

Доля (%) отдельных купюр в общей сумме (не количестве!) банкнот.
Не шутка. Пришло время вводить 10 и 50-тысячные купюры.
Шутка. А специально для крупных взяточников и коррупционеров - купюры достоинством в 5 и 10 миллионов.

Бастрыкин А.И., руководитель Следственного комитета России: «Когда мы провели у него {губернатора Сахалинской области А.В.Хорошавина} обыски здесь в Москве, мы обнаружили на одной из дач, а дача площадью две с лишним тысячи кв. метров, наличность в рублях весом в 200 кг, т.е. 2 центнера. Причем это не анекдот, мы действительно пересчитывали и взвешивали» [телеканал Москва 24, передача «Московский патруль», 25.11.2015].

Насколько обесценились советские рубли за годы реформ можно судить по простому факту. Поездка в московском метро в течение 30 лет, с 1961 года, стоила 5 копеек; в 2011 году проезд стоил уже 28 000 дореформенных рублей, в 2014 г. - 40000, т.е. его стоимость выросла в 800 тысяч раз или на 80 млн. процентов. Приблизительно так обесценились и вклады граждан.

Известный западный писатель, посетивший СССР в период «перестройки», на вопрос журналиста о том, что его больше всего поразило в нашей стране, ответил: «Пятачок». Оказывается, писатель приезжал в Союз в начале 1960-х, и проезд в метро тогда тоже стоил 5 копеек. Канул в Лету тот пятачок.

Опыт реформаторов 1990-х по обесцениванию рублевых накоплений граждан актуален и в наше время. Провалы в экономической политике проще всего исправлять этим хорошо проверенным методом - высокой инфляцией. Затем, после обнищания населения и уменьшения инфляции, это ее уменьшение можно преподнести людям как очередное достижение власти.

Информация к размышлению
О бережном отношении реформаторов к отечественной промышленности или для чего разогнали инфляцию.
    В.Жириновский, заседание ГД России 01.07.1995: «Гайдар в октябре 1992 года получает инструкции в американском посольстве от Киссинджера: поломать всю промышленность России - только сырье. И прочтите его заявление: мы разожжем огонь инфляции, который сожжет всю промышленность, мы войдем в мировое хозяйство - кочегарами, дровосеками - но войдем. И вошли. Кроме газа, нефти, леса, мы ничего на Запад не гоним».

Российские реформаторы обосновывают катастрофическое обесценивание рубля в 1990-х чрезвычайной сложностью решаемых задач при переходе от социализма к капитализму. Верно ли это обоснование? Наши прибалтийские соседи решали не менее сложные задачи, причем, не имея месторождений нефти, газа, угля, золота, никеля, платины, алмазов и т.п. Китайские, южнокорейские, сингапурские реформаторы также решали очень непростые задачи. И речь, видимо, должна идти не столько о степени сложности решаемых проблем, сколько об уровне профессионализма тех, кто их решал.

В конце 2014 года в стране опять обвалили рубль. Этот график показывает обесценивание национальных валют по отношению к доллару США. Но он показывает и результаты работы топ-менеджмента государств за последние 2 - 3 десятилетия.

Изменение средней стоимости покупки доллара США за период с 01.01.2014 по 13.12.2014 (стоимость покупки на 01.01.2014 - 100) в странах  БРИКС

Причин очередного обвала рубля несколько.

Ниже приведены цитаты из декабрьского 2014 г. «Доклада о денежно-кредитной политике» Банка России. Причины обвала по ЦБ РФ: «...трудности с привлечением внешнего финансирования, как из-за санкций, так и по причине общего снижения внешнего спроса на активы развивающихся стран на фоне нормализации денежно-кредитной политики США... Рекордного объема в III квартале 2014 г. достигло снижение иностранных активов банков... Дополнительным источником давления на рубль стало формирование ожиданий его дальнейшего ослабления у экономических агентов, в том числе населения. Это привело к росту спекулятивной активности на внутреннем валютном рынке и активизации в октябре-ноябре 2014 г. покупки наличной иностранной валюты под влиянием мотива предосторожности».

Обратим внимание на тезис о том, что нормализация денежно-кредитной политики США ведет к падению курса нашей валюты. Впечатляющий результат российских реформ. И второе замечание: трудности с привлечением внешнего финансирования также обесценивают рубль по отношению к мировым валютам. Зачем же привлекать кредиты? Не привлекать нельзя, у банков и прочих секторов (корпораций) огромный внешний долг, а его нужно обслуживать (см. раздел «Внешний долг банков и прочих секторов»).

Экономист М.Хазин полагает, что соучастники девальвации рубля в 2014 г. - МВФ и ЦБ РФ: «...глава Центробанка Эльвира Набиуллина, как я полагаю, по приказу Международного валютного фонда (МВФ) устроила обвальную девальвацию рубля. В результате из России утек иностранный капитал - $200 млрд., а экономический спад тогда составил 8 - 10%.» [481].

В.Путин, 18.12.2014 г.: «Итак, конечно, сегодняшняя ситуация спровоцирована внешними факторами прежде всего. Но исходим из того, что нами многое не сделано из того, что мы планировали сделать, и говорили, что мы должны сделать по диверсификации нашей экономики в течение практически предыдущих 20 лет. Сделать это было достаточно сложно, если вообще возможно, с учётом как раз этой благоприятной в данном случае внешнеэкономической конъюнктуры, когда бизнес старался деньги вкладывать в основном туда, где можно было извлечь максимальную и быструю прибыль. Перестроить этот механизм достаточно сложно». {Здесь следует упомянуть достижения Китая, не имеющего огромных запасов сырья, бизнес которого «старался вкладывать деньги в основном туда», куда нужно. Дело не только в системе, но и в тех, кто этой системой управляет}.

Одной из главных причин обвала эксперты считают резкое падение цен на нефть. В США в результате сланцевой революции существенно увеличилась добыча нефти и газа. К.Симонов, генеральный директор «Фонда национальной энергетической безопасности», 17.12.2014 г.: «США, закончив политику смягчения, т.е. сброс денег в экономику, забрали деньги с нефтяных рынков, в т.ч. фьючерсов, и других сырьевых рынков, и цены стали валиться» [телеканал Россия 1, передача «Политика»]. Страны ОПЕК при этом отказались уменьшать уровень добычи нефти.

К другим причинам обвала следует отнести целенаправленные действия США и стран ЕС против России, это и частичная офшоризация некоторых отраслей российской экономики, и застой в обрабатывающей промышленности и в сельском хозяйстве, и значительный рост оплаты труда в госсекторе (в том числе - чиновников разных уровней), не соответствующий росту эффективности труда в экономике, это и «стройки века», и рост расходов на оборону, и значительные рублевые накопления у населения, и известная зависимость экономики от импорта ряда товаров (и промышленных, и продовольственных), и т.д.

Уровень инфляции в период стабилизации

Несколько лет в начале 1990-х гиперинфляция издевалась над гражданами в России, к концу тысячелетия она перешла в галопирующую инфляцию. В развитых и во многих развивающихся странах все это время инфляция не превышала в среднем 2 - 4%, а в Японии, Китае и некоторых других в иные годы была даже дефляция. Уровень инфляции в 1990-х позволял гражданам в развитых странах комфортно жить, а в России - пытаться выжить. Причем выжить удалось далеко не всем, в конце 1990-х страна недосчиталась миллионов россиян (см. главы 2 и 3).

Инфляция, изменение потребительских цен на конец периода  в России и в некоторых  странах, проводивших реформы в конце 20 века, проценты

Вплоть до 2017 г. уровень инфляции в России значительно превышал приемлемые для простых людей пределы. Приведенные ниже цифры - из разных источников. Но все они говорят о безоговорочном лидерстве России среди развитых стран по уровню инфляции.

 Инфляция, изменение потребительских цен на конец периода, в России и в некоторых  развитых странах, проценты
Изменение потребительских цен в России, Китае и в некоторых высокоразвитых странах по сравнению с 1995 годом, 1995 - 100

За 20 (1995 - 2015 гг.) лет потребительские цены в Японии выросли на 3%, в Германии - на 32%, во Франции - на 35%, в России - более, чем на 1800% . М.Задорнов часто повторял, какие они там, «за бугром», «тупые». Но если они «тупые», то что можно сказать о наших реформаторах?

Место России в мире по уровню инфляции

На гистограммах ниже приведены данные МВФ по инфляции для двух лет. Ее уровень в России за весь период реформ был таким высоким, что в рейтинге МВФ за эти годы Россия редко опускалась ниже 160 места. Даже слаборазвитые страны Африки не позволяли себе такого затяжного безобразия. Это уникальное постоянство нанесло тяжелейший удар по экономике страны и качеству жизни россиян.

Распределение стран по уровню инфляции в 2005 г. и 2015 г.
Место России среди стран мира по уровню инфляции, 1985 - 2019
Место России среди стран мира по уровню инфляции, 1985 - 2019

Большая инфляция - страшное зло для любой страны. Огромная и непрерывная инфляция в течение 25 лет - зло в квадрате. Она разрушает, прежде всего, здоровье населения, сокращает самое главное - жизнь людей. Хотя и косвенно, но весьма существенно она влияет и на демографические показатели.

Некоторые причины высокой инфляции в России

Почему россияне с 1991 года постоянно испытывали тяжелый пресс высокой инфляции и стресс от нее, при которых нормально в стране жить нельзя?

В начале 1991 года - отсутствие товаров в магазинах при наличии большой массы денег у населения. В 1992 - 1993 гг. - либерализация цен. Но основные причины - крайняя неэффективность экономики, ее сырьевой характер, а также значительное падение объемов промышленного и сельскохозяйственного производства в период 1990-х. При этом государство интенсивно печатало необеспеченные товарами деньги (см. графики ниже).

В начале 21 века в Россию поступали десятки и сотни миллиардов долларов, вырученных за продажу выросших в цене сырья и металлов. И одной их главных причин роста потребительских цен в эти годы считалась покупка ЦБ РФ иностранной валюты. Деньги в экономику «...вводятся через покупку валюты, в основном у экспортеров сырьевых ресурсов, причем покупка осуществляется по пролоббированному коррупционными методами завышенному курсу, обеспечивающему экспортерам ресурсов сверхприбыль. Для этого Центробанк РФ печатает необеспеченные товарами рубли, обкладывая всю страну эмиссионным налогом, и таким способом перекачивает огромные суммы из карманов 90% россиян на банковские счета 10%» [7]. Грамотно работали.

Изменение количества наличных денег  в обращении на начало года  по сравнению с 1991 годом (начало 1991 г. - 1).
Изменение количества наличных денег  в обращении (М0) на конец года  по сравнению с 1998 годом (конец 1998 г. - 1), 1998 - 2019.

Мировая экономическая система в настоящее время устроена так, что развитые страны, печатающие доллары, евро и другую основную валюту, переносят весомую часть своей инфляции в страны - экспортеры минеральных ресурсов. Долги этих развитых стран растут, но это мало кого волнует. Более подробно об этом см. в следующих разделах.

Подхлестывают инфляцию и рост расходов бюджетов, постоянный рост тарифов естественных монополий, вызванный низкой эффективностью их работы, рост уровня коррупции.

Отметим также, что в России в 2000-х - 2010-х довольно быстро увеличивалась сумма вкладов населения в банках (отложенный спрос), и это несколько уменьшило рост инфляции в стране.

Депозиты, кредиты и прочие привлеченные кредитными организациями РФ средства.

С другой стороны, значительно увеличилась задолженность населения по ипотечным и другим кредитам.

Закредитованность россиян

По данным ЦБ РФ задолженность физических лиц на январь 2021 составила 20,08 трлн. руб., в т.ч. просроченная 913,9 млрд. руб. (для сравнения: расходы федерального бюджета России в 2019 году составили 18,2 трлн. руб.).

Суммарная задолженность населения по предоставленным кредитам (ипотечным, кредитам наличными, автокредитам, кредитам по кредитным картам), трлн. руб.

На 01.12.2020 г. задолженность российских граждан по выданным жилищным кредитам составила 8,9 трлн. рублей.

Задолженность физических лиц - резидентов по жилищным кредитам, выданным в рублях, на 01.12 (для 2006 - 2008 гг. - на 01.10), трлн. руб.

Средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях в 2016 г. составила 12,7%, в 2019 г. она изменялась от 10,55 до 9,19%. В предыдущие годы ставка была выше (см. раздел «Строительство и ремонт жилья»). Таким образом, население (физические лица) ежегодно выплачивает кредитным организациям только проценты и только по ипотечным кредитам сотни миллиардов рублей.

Информация к размышлению

«Россияне накопили 4,4 трлн. долгов, по которым принято судебное решение о взыскании, рассказали «Известиям» в Федеральной службе судебных приставов (ФССП). Из них почти 40% приходится на обязательства перед банками... При этом средний размер долга ... составил 92,2 тыс. рублей» [500]. Т.е. судебных решений о взыскании долгов (исполнительных листов) - 47,7 млн.


Заключение

О чем говорят цифры, приведенные в этом разделе? О совершенной неподготовленности реформ в России, об отсутствии продуманной программы действий. О разном уровне экономической грамотности реформаторов в России и в странах Восточной Европы, Прибалтике, в Китае. О том, что российские реформаторы не задумывались о последствиях своих действий для простых людей. О почти мгновенном катастрофическом обнищании всех тех, ради кого эти реформы должны были осуществляться. О миллионах трагедий и сломанных судеб. И, конечно, о том, что не должно быть «бессонных ночей» у руководителя такого крупного государства, он должен быть на порядок образованнее, умнее и талантливее своих подчиненных, приближенных и иностранных консультантов, всегда уверенным в своих глубоко продуманных и высокопрофессиональных действиях. Подчиненные и приближенные руководителя такого ранга, разумеется, должны думать о Родине прежде, чем о себе, о своих банковских счетах и о своем начальнике.

Эти графики говорят и о том, что экономика государства сильно зависит от мировых цен на энергоносители, т.е. за все годы реформ в государстве так и не созданы высокоэффективные промышленность и сельское хозяйство, и, следовательно, нам не удалось избавиться от «нефтяной иглы».

Повышение цен на 50 - 100% в любой западной цивилизованной стране смело бы правительство. Наш народ терпелив и доверчив, слепо верит вождям и в светлое будущее, долго отходит от шока - на этом и сыграли. Рост цен - миллионы процентов, и никто за это не ответил. Не две беды были у государства в 1990-х, а одна - полная безответственность руководителей за результаты своей работы.

Информация к размышлению

«Министр экономического развития РФ Андрей Белоусов (2013 г.): «Или мы сможем увеличить производительность труда в полтора раза. Или через 5 - 7 лет у нас произойдет обвал потребления с девальвацией рубля и скачком инфляции»» [378].

Здесь следует уточнить: в какой отрасли нужно увеличить производительность труда в 1,5 раза? Если в работающих металлургической, в производстве минудобрений и ТЭК, то такой рост приведет к росту объемов экспорта в 1,5 раза (хотя и по меньшим экспортным ценам). А это, в свою очередь, приведет к значительному поступлению в страну валюты, и, следовательно, к значительному росту инфляции.

Какие отечественные качественные бытовые товары появятся в наших магазинах после увеличения производительности в промышленности в 1,5 раза?

Увеличение производительности даже в 3 раза в практически неработающих высокотехнологичных отраслях обрабатывающей промышленности - это «как мертвому - припарка».




Скачать весь раздел в формате pdf.

На главную


© И.Г.Калабеков, Российские реформы в цифрах и фактах, 2008 - 2021
Все материалы сайта (текст, графики, таблицы) защищены авторским правом. При использовании материалов сайта (книги) ссылка на сайт (книгу) обязательна.